第1个回答 2024-07-31
银行的起息日期，即款项实际生效的日期，是根据国际惯例确定的，通常包括在银行的收付款指令电报中，明确注明VALUEDATE。起息日的计算考虑了不同币种的清算速度和节假日影响。人民币外汇即期交易遵循T+2的清算规则，交易日后的第二个工作日为资金清算日，也就是起息日。工作日指双方国家或地区均营业的日子。
起息日的调整主要受节假日影响。例如，如果交易货币的T+0或T+1日是节假日，起息日会相应顺延。美元和人民币交易不受T+1日节假日影响，其他币种如港币、欧元和日元则可能因T+1或T+2日的节假日顺延1个工作日。中国外汇交易中心每年年初会公布当年具体的交易和起息日期。
总结来说，银行的起息日期是根据交易指令中的规定，结合货币的清算速度和节假日影响来确定的，并会根据节假日的具体情况做相应的调整。这些规则在交易和结算过程中起到关键作用，确保了金融交易的准确执行。