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银行现金存款新规
9月1号
银行存款新规
答:
二、适用范围此
新规定
适用于所有居民个人,无论是中国公民、外籍人士还是港澳台居民等。不论涉及个人储蓄账户还是其他类型账户,只要涉及
现金存款
金额超过10万,都必须遵守该规定。三、具体操作要求 资金记录:为了完善资金追踪机制,
银行
将建立相应的资金记录系统,记录个人现金存款超过10万的相关信息,包括存...
中国人民
银行存款新规
答:
法律分析:
中国人民银行存款新规是指中国人民银行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
,其是自2022年3月1日起施行。其中,关于个人现金存取的新规引发广泛关注《办法》提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民...
银行新规存
10万块钱需要说明理由
答:
1. 为了防范和打击利用大额现金进行的违法犯罪活动,如腐败、逃税和洗钱等,银行实施了新的规定
。2. 这项规定要求,个人存款和取款若超过10万元,必须进行登记。3. 大额现金存取登记的目的在于追踪资金流向,确保资金来源和用途的透明性。4. 由于现金交易难以追踪,常被用于非法资产转移,因此,通过登记管...
9月1号
银行存款新规
答:
新规定覆盖所有居民个人,不论国籍或账户类型,只要现金存款超过10万,均受此规定约束
。银行将建立资金记录系统,详细追踪这些大额存款的信息,包括存款人身份和存款金额等,以强化资金流动的透明度和可追溯性。此外,银行需定期向人民银行报告大额现金存款情况,以协助相关部门进行更精准的监管和风险评估。这有...
新规银行存款最多不能超50万
是指同一个家庭吗
答:
新的规定明确指出,
每个家庭在同一家银行的存款总额不得超过50万元人民币
。这一限额旨在保护储户利益,当银行发生破产时,存款在50万元以下的储户将得到全额赔偿。超出这个限额的部分,其偿付金额会根据银行清算后的资产情况来决定,可能不完全赔付或按比例赔偿。《存款保险条例》规定了最高偿付限额,目前定为...
央行回应个人
现金
存取
新规
(解读政策目的及影响预测)
答:
政策目的 央行回应称,
新规
的出台是为了加强对个人
现金
交易的监管,防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。具体来说,新规主要包括以下几个方面:1.个人在
银行
柜台存取现金的单笔限额将从5万元降至1万元;2.个人通过银行柜台存取现金时需出示有效身份证件;3.银行将对个人现金存取信息进行记录和报送。影响预测 ...
2024老人
存款新规
?
答:
这是因为一些小
银行
可能存在资金流动性不足的风险,如果需要一次性取出大量
现金
可能会遇到困难。此外,根据《
存款
保险条例》的规定,如果银行破产,存款不足50万的客户将获得全额赔偿,而超过50万的存款最多只能获得50万的赔偿。因此,将资金分散存入多家银行可以在一定程度上降低风险。虽然银行破产在我国较...
银行存款
20万以上的出
新规
了吗
答:
是的,
银行存款
20万以上的出
新规
了。近期,我国金融监管机构针对大额存款,即20万以上的银行存款,出台了一系列新的规定。这些变革主要是为了进一步完善我国的金融管理体系,提高银行的风险防控能力,确保金融市场的稳定,并保障广大储户的合法权益。
新规定
要求银行更加严格地执行实名制,对于20万以上的存款,...
2023年3月
银行存款新规
答:
3月1日起个人存取
现金
5万元以上要登记《办法》提到,金融机构将对单位和个人
银行
账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上
存取款
业务,需登记资金的来源或者用途。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用...
银行新规存
10万块钱需要说明理由
答:
实行大额
现金
存取登记管理,取款注明用途,
存款
注明来源,存取业务信息纳入大额现金管理信息系统,存取业务信息与现金实物的"冠字号码"相关联、可追溯,可以有效掌控大额资金的流向来源。此外,大额现金存取登记管理不会明显影响到大众的日常经济活动,网上转账、移动支付等多元化支付方式就能满足绝大多数人日常生产...
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