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金融衍生品和金融风险的关系
罗伯特·莫顿:
金融衍生品是风险转移
答:
复杂的金融体系是建立在对风险的控制和风险管理基础之上的
。莫顿认为,一个金融体系一定要有衍生品,而且种类越多越好,可以和金融系统各个层面产生联系。如果金融市场没有任何风险的话,这个金融市场也就不能成为一个真正的金融市场。而衍生品最主要的作用是用来转移风险的。莫顿表示,
金融衍生品是风险转移
...
如何理解
衍生产品与风险
、
金融
危机
的关系
?
答:
衍生产品本身就是自带杠杆的金融产品,其风险天然的大于一般的金融投资品,比如股票、债券等
。而衍生产品和金融危机的关系最好的例子就是2008年的次贷危机。大家都觉得次贷危机是因为美联储加息,从而导致之前没有自己审核的贷款人没有能力去偿还贷款而造成的。其实这只是表面现在。即使那么看上去金融创新的...
金融衍生
工具本来是用来规避
风险的
,可是有时反而增加了风险,对此你怎么...
答:
1.金融衍生品本来是设计为金融产品的对冲工具,在金融交易中可以规避一定的交易风险
。但是由于金融衍生品一般都有很高的杠杆效应,并且常常用来作为投机交易,因此这种交易风险非常大。2.假设美元和欧元的汇率波动很厉害,市场上出现了远期外汇买卖来锁定远期的汇率,本意是降低汇率波动的风险。但是实际上,市场...
金融衍生品
本来是转移和分散
风险的
,为什么说风险比基础金融工具风险还...
答:
主要因为
金融衍生品的
杠杆效应。金融衍生品是百分之十的杠杆效应,也就是说,我的初始资金是十万来进行操作的话,就是在用十万做一百万的买卖。也就是说价格上下波动百分之十资金就会全部亏损完和赚到最大化。而基础金融工具是不具备这么大的杠杆效应的。比如股票还是全额进行买进卖出。
如何理解
金融衍生品
是天然的
风险
管理工具
答:
另外,
衍生品
交易通常允许较高杠杆,可以用较低的资金成本来管理较大的
风险
敞口。以上这些特点,构成了衍生品具有风险管理功能重要的逻辑基础。虽然没有衍生品也可以管理风险,但成本比较高,有时候甚至由于交易制度障碍而不可行。正是在这个意义上,我们说衍生品是风险管理不可或缺的重要工具。
金融衍生产品
有些
什么
样的
风险
和收益?
答:
金融衍生产品
创新在带来更高收益的同时,其隐含的风险也更加难识别,投资者应当对此做好充分的准备。
衍生品的风险
有时不仅会使交易者遭受巨大损失,还会危及整个金融市场的安全。期货等基础
衍生产品的风险
很高,但收益也可能很高,这与其交易制度所决定的杠杆倍数密切相关。由于组合投资效应,商业银行推出的人民...
金融衍生品的风险
答:
4.
金融衍生
工具交易对手的结算违约,可能带来结算
风险
。5. 金融衍生工具交易或管理过程中,人为错误、系统故障或控制失效,可能造成运作风险。金融衍生工具是建立在基础产品或基础变量之上的派生金融产品,其价格取决于基础金融产品价格或数量的变动。基础产品不仅包括传统的现货金融产品,如债券、股票、银行...
金融衍生品
在商业银行
风险
管理的作用
答:
金融衍生品
是有关互换现金流量或旨在为交易者转移
风险的
一种双边合约,常见的有远期合约、期货、期权、掉期等,国际上属于金融衍生品品种繁多,在我国现阶段金融衍生品交易主要指以期货为中心的金融业务。期货又可分为商品期货
和金融
期货,后者主要包括货币期货、利率期货和指数期货。1、远期合约(Forwards):...
金融衍生品的
主要功能
与风险
是
什么
?
答:
金融衍生品
的主要功能是风险转移,根据产品和交易形式不同,有些交易可以区分出
风险的
转出方和转入方,例如:期权买卖,转出方没有风险但需要为此付费,转入方承担风险但可以收费。另一些交易,例如短期浮动利率对长期浮动利率的利率互换,双方各自面临着不同的市场风险。同普通外汇买卖或者债券交易相比,衍生...
如何利用
金融衍生品
做好
风险
管理
答:
目前来说,金融市场上的
金融衍生品
可以大致分成四个基础类别,分别是远期、期权、期货和互换。1.远期、期货、期权和互换 企业在生产经营的过程中,对于原材料的价格很敏感,其成本也受原材料价格的直接影响,而利率上涨也会直接加大企业的融资成本。这两方面构成了企业的价格
风险
。而
金融衍生产品
则刚好可以...
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