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未认真履行客户身份识别
如金融柜员未对
客户身份认真识别
,按照反洗钱规定会受到怎样的处罚_百 ...
答:
(一)根据人民银行关于个人大额存取现业务的反洗钱要求,“自然人
客户
由他人代理存取业务时,当单笔存取金额达到或超过人民币5万元或外币等值1万美元时,营业机构原则上应同时核对代理人和户主的
身份
,身份证进行联网核查,无误后,在凭证背面打印核查结果,并登记代理人姓名、联系方式、身份证件或身份证明文...
当前我国保险反洗钱工作中存在哪些风险
答:
在思想认识上
没有
予以足够重视,甚至片面认为保险行业不存在洗钱行为,不能
认真履行
《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构
客户身份识别
和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关政策法规赋予保险机构的工作职责,具体措施落实不到位,在设立相关组织...
百万级罚单!贷前调查不尽职某分行被罚300万元
答:
1、未对
客户
资料进行
认真
全面核实 包括未对客户提供的
身份
证明、授信主体资格等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实,未对证明客户贷款用途的合同文书进行核实,未对抵押物权证合法性真实性进行核实等。 2、未对借款人关联方和关联交易情况进行调查分析 在实践中,银行为了规避集团客户和关联企业客户授信集中度指标,...
银行禁止与哪些
客户
建立业务关系
答:
银行禁止与电信诈骗、涉嫌洗钱、银行卡网络非法买卖等客户建立业务关系。一、加强开户管理,有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为1、切实
履行客户身份识别
义务,杜绝假名、冒名开户。各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则,
认真
落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,区别客户风险程...
银行反洗钱月度工作总结
答:
三、反洗钱法定义务
履行
情况 (一)
客户身份识别
情况1、业务办理中客户身份识别情况(1)在开户环节对客户身份进行识别在办理开户业务时,我行要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续,并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息,并通过...
反洗钱内部控制的制度包括哪些内容
答:
客户身份识别
制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等制度。 《反洗钱法》第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当
履行
反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗...
违法发放贷款罪的行为有哪些表现?
答:
(四)在信贷受理、发放业务过程中
未认真履行
工作职责,在担保人未到场的情况下办理贷款手续,未对担保人
身份
进行调查核实,违规发放贷款。(五)未严格审查实抵押房产、土地、车辆权属、重复担保情况等资料,及未对担保人的担保能力、资信情况开展实质调查的情况下,发放贷款。(六)未对借款人资产情况、运营...
银行反洗钱2017年工作总结及2018年工作计划
答:
3、
履行
反洗钱法定义务,开展反洗钱检查。 (1)根据省分行要求,5月份,布置全辖开展反洗钱自查。同时,针对省行反洗钱检查存在问题,及时落实整改。 (2)10月13日至10月17日,由分行纪检监察部牵头,组织对全辖15个综合型支行进行检查,检查发现在内控及制度建设方面、
客户身份识别
和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管...
财产保险行业经营中面临的风险包括哪些
答:
[2]而反洗钱风险的控制重点在于
客户身份识别
和资金交易监测,以防止客户身份和资金异常,这与保险公司控制业务风险有明显不同,因此开展反洗钱内部控制存在制度缺陷。(二)保险公司在业务流程管理上存在漏洞保险公司的业务流程主要包括保险展业、业务承保和理赔等。由于我国制度上存在的缺陷和市场发展的不健全,保险公司在一些...
中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知_百度...
答:
人民银行各分支机构要
认真履行
对个人银行账户的监督管理职责,加强对银行业金融机构(以下简称银行)落实账户实名制的指导、监督、检查。各银行要严格按照相关法律制度要求,加强对个人银行账户开立的审查,
识别客户
真实
身份
,不得为存款人开立假名和匿名账户;建立个人银行账户的跟踪检查制度,及时掌握存款人账户...
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金融机构未按规定履行客户身份识别
承担未履行客户身份识别义务的责任