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摊余成本法与净值法的区别
将来值
成本法和净
将来值
法有什么区别
答:
1、成本法主要为用于银行间债券投资的估值,但该方法会导致基金净值严重偏离公允价值
。摊余成本法则主要用于交易所债券,不过,由于收盘价格异常且波动频繁,该方法容易降低基金净值的稳定性,不利于引导投资者进行长期、理性的投资。2、摊余成本法来计价主要反映了货币市场基金投资的工具主要是短期的。这种收...
新型理财产品有哪些2023
答:
【2】
摊余成本法
产品:指的是理财产品采用摊余成本法估值,将资产的票面利率或商定利率平摊到剩余期限,这种估值方式下理财产品的收益率比较稳定,但只有封闭式理财产品才能使用摊余成本法估值。【3】净值型理财产品:产品发行时未明确预期收益率,产品收益以
净值的
形式展示,产品发行时没有明确的预期收益率...
债券基金的估值方法
答:
债券基金的估值方法主要有三种可以选择:成本法、市价
法和摊余成本法
。成本法主要为用于银行间债券投资的估值,但该方法可能导致基金净值严重偏离公允价值。市价法则主要用于交易所债券,不过,由于收盘价格可能异常且波动频繁,该方法容易降低基金
净值的
稳定性,不利于引导投资者进行长期、理性的投资。 例如...
摊余成本法
适用于哪些投资者
答:
货币市场基金采用的
摊余成本法与
市场
法的
差异:摊余成本法来计价主要反映了货币市场基金投资的工具主要是短期的。它的这种收益主要体现在这种短期利息的收入方面,它的资本增值方面应该很少,获益的渠道不是资本增值的收入。所以在这个方面,摊余成本计价可能更有利与该品种的发展,而且投资者也一目了然。...
货币基金的偏差是什么意思?具体的估值方法是什么?谢谢。
答:
净值
按摊余成本法,为防止
摊余成本法的
估值误差引入影子定价法(市值法)。当基金资产净值与影子定价的偏离达到基金资产净值的0.5%时,基金将进行调整。例如:T日买入债券100元,利息3.65%,按摊余成本法七日年化收益为3.65%(未考虑管理费用),如果债券涨价从100元,涨到100.25元涨幅0.25%,如果...
基金的
净值
,估值
及
定投的含义,基金操作的流程有哪些?
答:
回答:基金
净值
是 基金持有人持有基金份额的 数量化表现。因为我们买卖基金看的就是价格。 定投,就是每个月固定日期选择固定金额买入固定基金的投资行为,也是基金买入的一种方法。 但是所谓懒人理财个人不敢苟同。基金投资没有那么简单的。 就如同天上掉馅饼,买基金就赚钱是误导人的,定投基金能赚钱也不是百...
摊余成本法
理财产品优势是什么摊余成本法是什么
答:
指的是产品采用
摊余成本法
估值,将未来持有到期的预期收益提前平均分摊到每个计息日,即将资产的票面利率或商定利率平摊到剩余期限,投资回报在资产配置之初就已经确定。而市值法是指按照底层资产的市场公允价值定价,投资回报跟随市场变动而变动。固收稳健封闭式产品也称其采用摊余成本法,产品风险等级PR2。摊...
什么是货币基金偏离度
答:
摊余成本法
是以持有债券投资票面利率计算应收利息,再按照实际利率法在剩余期限内摊销其买入时的折价,以摊余成本计算基金资产净值;影子定价是采用市场利率及交易价格评估基金资产净值。而货币市场基金偏离度则是上面两种定价方法中基金资产
净值的
偏离程度。如何处理货币基金偏离度?因市场利率及交易价格不断波动...
恒源封闭债权30期是
摊余成本法
吗
答:
摊余成本法
是一种计算理财产品收益的估值方法。简单来说,就是以买入成本计价,将组合到期的收益平摊到每一天。一般情况下,摊余成本法产品的每日收益相对稳定,投资者会非常省心;而市值法估值的产品会受市场情况影响而有所波动。因此,使用摊余成本法估值的产品,
净值
波动较小,一大优势就是稳定。它有...
银行理财产品
摊余成本法和
市值估值法到期收益一样吗
答:
不一样采用
摊余成本法
估值的基金,
净值
波动很小,走势平稳。而采用市值法估值的基金,其净值波动相对较大。市值法是指依照市场交易价格来计算的估值方法,能够准确地反应基金的当前市场价值,如果债券在市场上价格大涨,基金净值会跟着大涨,如果债券在市场上价格下跌,基金净值也会跟着下跌。理财产品是由商业...
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