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征信非现场监管方式包括
2019年
征信
业务管理办法拟出台
答:
几个月后,央行再次对个人征信入围机构发布了《征信机构监管指引》,
在机构设立许可和备案、征信机构保证金、非现场监管和现场检查四个方面设置了监管规定
。业内人士认为,这表明监管机构对于正式放开个人征信领域还存在疑虑。其中,个人隐私信息保护问题或许是央行最主要的担忧。之前,央行行长助理杨子强曾表示...
人民银行采取哪几个措施统筹推进对运行机构和接入机构的
征信监管
答:
强化非现场监管等
。人民银行采取强化非现场监管,加大现场执法检査力,加大违法通规成本措施统筹推进对运行机构和接入机构的征信监管。
对于接入机构存在的什么问题人民银行将依法依规予以严肃查处
答:
自查工作不全面、存在安全隐患、违规问题没有及时整改、隐瞒不报违法违规情况。
大数据
征信
与传统征信的区别?
答:
大数据
征信
通过大数据技术捕获传统征信没有覆盖的人群,利用互联网留痕协助信用的判断,满足P2P网络借贷、第三方支付及互联网保险等互联网金融新业态身份识别、反欺诈、信用评估等多方面征信需求。 其次,信息维度多元。在互联网时代,大数据征信的信息数据来源更广泛,种类更多样。大数据征信数据不再局限于金融机构、政府机构以及...
求论文一篇 题目 我国金融
监管
体系存在的问题及完善对策 本科毕业论文...
答:
后者包括银行证券统一监管,保险单独监管
(7 个);银行保险统一监管、证券单独监管(13 个)以及证券保险统一监管、银行单独监管(3 个)三种形式。受金融混业经营的影响,完全分业监管的国家呈现出减少趋势。 2.金融监管法制呈现出趋同化、国际化趋势 由于经济、社会文化及法制传统的差异,金融监管法制形成了一定的地区风格,...
人民银行反洗钱
监管
工作总结
答:
二是
监管方式
雷同。保险公司与商业银行的行业特点明显不同,金融产品与运营方式差异较大,但目前的
非现场监管
指标是按照银行业务来设置的,相同的监管指标设计很难真实反映不同行业的反洗钱工作状况。如非现场监管“新客户”指标仅就商业银行作出了解释,即“按账户数统计”,保险和证券期货公司就无法填报;还有“一次性交易...
小额贷款风险数据排查的重点内容主要
包括
答:
(四)提升
监管
水平。各地要积极开展监管人员业务培训,不断提升监管人员业务能力。通过业务合作、购买服务等
方式
发挥会计师事务所、信用评级公司、
征信
公司等第三方专业机构的作用,不断提升行业监管水平;充分发挥行业协会职能,加强行业自律机制建设,积极辅助监管工作。不断完善监管技术,积极借助业务监管系统监测预警和统计分析...
信用卡(贷记卡)代还风险谁承担?银行须完善服务“正本清源”
答:
此外,银行需审慎拓展商家,强化风险
监管
,不能仅凭书面申请材料就同意授予其特约商家资格,还应运行现场检查和
非现场
定期监控,注意比对特约商家的交易频率及金额变化等。法律法规亟待完善 当前,信用卡(贷记卡)代还模式合规与否,尚处于争议中。涂龙科表示,信用卡(贷记卡)代还款平台往往以额度高、利率低、流程快标榜其...
委托贷款会显示在企业信用报告上吗
答:
五、人民银行各分支机构要根据报送情况加强现场和
非现场监管
力度。六、实施过程中遇到的问题要及时上报。二、委托他人查
征信
报告,需要哪些材料?委托亲朋好友代为办理,一定要提前准备好以下三项代办材料才行:1、委托人和代理人的有效身份证件原件及复印件,并留有效身份证件复印件备查;2、委托人的授权...
包含
贷款公司通过银行的词条
答:
监督检查可以采取现场检查和
非现场监管
等
方式
。 第三十一条公司应当配合地方金融管理部门依法进行监督检查,提供有关情况和文件、资料,并就业务活动和风险管理的重大事项如实作出说明。 第三十二条地方金融管理部门根据工作需要,可以聘请律师事务所、会计师事务所等第三方机构或外部专业人员参与监督检查,并将相应费用支出纳入...
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征信投诉处置包括以下哪几个阶段
企业征信报告主要内容包括
用户机构应建立征信业务培训机制
征信法律位阶排序正确的是
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信息主体享有等征信权益
征信机构内部核查未发现信用数据
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